Der Raiffeisen-ESG-Income ist ein gemischter Fonds, der nach ESG-Kriterien investiert. Am Ziel des Fonds ändert sich durch die Berücksichtigung nachhaltiger Aspekte nichts. Dieses ist das Erwirtschaften von möglichst stetigen Erträgen, unabhängig von Benchmarken und Vergleichsindizes, bei breiter weltweiter Diversifikation des Fondsportfolios.

Der Fonds Raiffeisen-ESG-Income

Der Raiffeisen-ESG-Income bietet Investorinnen und Investoren die vertraute und bewährte Investmentstrategie der Vergangenheit, allerdings deutlich erweitert um Nachhaltigkeitsaspekte auf vielen Ebenen und unter Einhaltung von ESG-Kriterien bei der Auswahl der Investments.

  • Der gemischte Fonds investiert weltweit breit gestreut unter anderem in Anleihen, Aktien, Geldmarktinstrumente, sonstige Wertpapiere, Sicht- und kündbare Einlagen sowie zur Beimischung in Anteile anderer Investmentfonds.

  • Der Fonds strebt als Anlageziel regelmäßige Erträge beziehungsweise moderates Kapitalwachstum an.

  • Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen und Geldmarktinstrumente können u. a. Staaten, Unternehmen und supranationale Institutionen sein. Der Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.

  • Investments in Fonds unterliegen den für Wertpapiermärkte typischen Risiken (z. B. Kursschwankungen, Währungsrisiken). Diese gelten selbstverständlich auch für Unternehmen oder Staaten, die nach ESG-Kriterien ein Investment rechtfertigen.

Income

Raiffeisen-ESG-Income

Zum Raiffeisen-ESG-Income

Nachhaltig in vielerlei Hinsicht

Die eingesetzten Wertpapiere, Investmentfonds oder auch Finanzderivate müssen bestimmten Nachhaltigkeitskriterien entsprechen:

  • Der inhaltliche Fokus bei der Auswahl von Investments richtet sich in einigen Teilbereichen, beispielsweise bei den Aktienveranlagungen, künftig stärker auf Nachhaltigkeitsthemen, wie etwa Kreislaufwirtschaft, laufende Aus- und Weiterbildung der Belegschaft, höhere Diversität, nachhaltige Innovationen auf vielen Ebenen, verantwortungsvolle Finanzierung, verantwortungsvolle Versicherungspolitik bei Versicherungsgesellschaften, Sicherung der Biodiversität und der Wasserressourcen etc..

  • Raiffeisen Capital Management versucht auch beim Raiffeisen-ESG-Income im Rahmen des Fondsmanagements durch aktives Engagement Einfluss auf das Verhalten von Unternehmen und Organisationen im Bereich Nachhaltigkeit zu nehmen. Dazu zählen etwa der Dialog mit Unternehmenslenkern, das Abstimmungsverhalten auf Hauptversammlungen und ähnliches (weitere Informationen siehe „Kriterien der Nachhaltigkeit“).

  • Im Bereich der Dividendenstrategie und im Segment der Unternehmensanleihen werden Konzepte wie “best in class" (“beste ihrer Klasse“) angewendet. Das heißt, es werden jene Unternehmen einer infrage kommenden Branche, eines infrage kommenden Landes ausgewählt, die den höchsten ESG-Indikator (eine Messlatte, um die Nachhaltigkeit unterschiedlicher Unternehmen vergleichbar zu machen) aufweisen. Mit der Umstellung des Fonds verbesserte sich der Raiffeisen-ESG-Indikator des Segments Unternehmensanleihen im Fonds von rund 56 auf rund 69,8.

  • Bei Schwellenländeranleihen werden ebenfalls ESG-Kriterien implementiert, einschließlich harter Ausschlusskriterien (z. B. Kohleförderung, schwere Verstöße gegen Arbeits- und Menschenrechte). Aufgrund dessen sind die Staatsanleihen vieler Schwellenländer (aber auch Industriestaaten) für den Fonds tabu. Trotzdem lässt sich in die entsprechenden Länder und ihre Währungen investieren, beispielsweise durch Anleihen supranationaler Institutionen, wie etwa Entwicklungsbanken.

  • Die Derivate für die Strategien im Multi-Asset-Segment des Fonds werden so ausgewählt, dass die Basiswerte bei der Nachhaltigkeit ein Mindestniveau aufweisen. Dadurch werden unter Umständen andere Aktienindizes als bisher ausgewählt, z. B. der S&P500 ESG-Index statt dem S&P500-Index.

Worauf Sie besonders achten sollten

  • Bitte beachten Sie, dass Veranlagungen in Fonds mit den für Wertpapiermärkte typischen Risiken verbunden sind. Diese Risken gelten auch für Unternehmen oder Staaten, die sich hinsichtlich Nachhaltigkeit auszeichnen.

  • Die Fondsbestimmungen des Raiffeisen-ESG-Income wurden durch die FMA bewilligt. Der Raiffeisen-ESG-Income kann mehr als 35 % des Fondsvermögens in Wertpapiere/Geldmarktinstrumente folgender Emittenten investieren: Kanada, Vereinigte Staaten von Amerika, Japan, Australien, Deutschland, Finnland, Belgien, Spanien, Schweiz, Schweden, Großbritannien, Italien, Österreich, Niederlande, Frankreich.

Weitere Erläuterungen:

Raiffeisen-ESG-Indikator: Die Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H. analysiert laufend Unternehmen und Staaten auf Basis interner und externer Researchquellen. Die Ergebnisse dieses Nachhaltigkeitsresearch münden gemeinsam mit einer gesamtheitlichen ESG-Bewertung, inkludierend einer ESG-Risikobewertung in den sogenannten Raiffeisen-ESG-Indikator. Der Raiffeisen-ESG-Indikator wird auf einer Skala von 0 bis 100 gemessen. Die Beurteilung erfolgt unter Berücksichtigung der jeweiligen Unternehmensbranche.

Multi Asset-Strategien kombinieren mehrere Wertpapierklassen – auch Assetklassen genannt – in einem Fonds: zum Beispiel Aktien, Anleihen oder Geldmarktinstrumente, oft auch Rohstoffe oder Währungen.

Supranationale Institutionen: Organisationen, die nicht nur einer Nationalität zugeordnet werden können.

Dieser Inhalt ist nur für institutionelle Anlegerinnen und Anleger vorgesehen.

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