Novi fond s fiksnim rokom trajanja
Novi Raiffeisen FixedTerm ESG 2028 namijenjen je privatnim ulagačima. Najvažnije činjenice u pregledu:
Razdoblje upisa: 26.05.2025. – 20.06.2025.
Početak fonda: 24.06.2025.
Trajanje oko 3 godine
Kraj trajanja fonda: 30.06.2028.
Fond ulaže globalno u korporativne obveznice, isključivo u obveznice tvrtki koje su prema ESG kriterijima ocijenjene kao održive.
Fokus na sigurnost: Obveznice investicijskog razreda čine oko 75% portfelja fonda, dok preostalih 25% otpada na obveznice visokog prinosa.
Portfelj fonda je vrlo široko diverzificiran i sastojat će se od otprilike 140 izdavatelja.
Kapitalni gubici ne mogu biti isključeni.
Kako funkcionira Raiffeisen FixedTerm ESG 2028?
Tijekom razdoblja upisa od 26. svibnja do 20. lipnja 2025. ulagači imaju mogućnost odlučiti se za ulaganje željenog iznosa novca. Tijekom tog razdoblja novac neće biti odmah uložen na tržišta kapitala, već će se, tako reći, "prikupljati". Cut-off time: 20. lipnja 2025. u 14:00 CET.
Na početku fonda, 24. lipnja 2025., prikupljena imovina fonda tijekom razdoblja upisa bit će uložena u vrijednosne papire. Od tog trenutka podliježe razvoju tržišta kapitala.
Tijekom razdoblja ulaganja, Raiffeisen FixedTerm ESG 2028 s jedne strane ostvaruje prihode, poput prihoda od otplate obveznica, a s druge strane kupuje i prodaje vrijednosne papire.
Na kraju roka, 30. lipnja 2028., cjelokupna imovina fonda bit će automatski isplaćena.
Napomena: Vrijednost portfelja na kraju roka može biti niža od početne investicije zbog politike distribucije, tržišnih oscilacija, troškova fonda ili zbog neispunjenja obveza. Pogoršanje kreditne sposobnosti može dovesti do pada cijena i neispunjenja obveza. Povećanje kamatnih stopa može dovesti do pada cijena.
Karakteristike fonda Raiffeisen FixedTerm ESG 2028
Široka diversifikacija imovine fonda kroz veliki broj korporativnih obveznica različitih izdavatelja, zemalja i sektora.
Definiran datum dospijeća, fiksno trajanje fonda.
Planirani investicijski horizont.
Važno: Povrat udjela fonda prije kraja roka dospijeća može dovesti do gubitaka, jer značajno povećava rizik i može se dogoditi da primite manje nego što ste uložili.
Kako se može investirati u novi fond s rokom dospijeća?
Fondovi s rokom dospijeća mogu se upisati tijekom odgovarajućeg razdoblja upisa – kod vašeg bankara. Imovina prikupljena tijekom razdoblja upisa bit će uložena s početkom trajanja fonda.
Good to know
Imate li još pitanja? Rado ćemo vam pomoći!
Dodatne informacije o našim fondovima s fiksnim rokom trajanja
Što su fondovi s rokom dospijeća i kako funkcioniraju?
Fondovi s rokom dospijeća su posebna vrsta obvezničkih fondova, jer imaju razdoblje upisa i unaprijed određeni investicijski period. Na kraju unaprijed određenog roka trajanja fond se likvidira i imovina fonda se vraća investitorima.
Razlika između obvezničkih fondova i fondova s fiksnim rokom trajanja
Klasični obveznički fondovi nemaju fiksni rok trajanja. Ulagači mogu u bilo kojem trenutku ulagati, kupovati ili prodavati udjele. U samom fondu vrijednosni papiri se kupuju ili prodaju fleksibilno, ovisno o investicijskoj strategiji i tržišnim uvjetima, kako bi se iskoristile tržišne prilike i ostvario eventualni dodatni prinos.
Fondovi s dospijećem imaju unaprijed određen investicijski period i definirani rok dospijeća, na koji se ostvareni kapital vraća ulagačima. Također postoji razlika u investicijskom stilu, jer se odabrane obveznice obično drže u fondu do njihovog dospijeća i ne prodaju se kada se ukaže povoljna tržišna prilika.
Fiksno kamatne vrijednosnice – osnova naših fondova s fiksnim rokom trajanja
Fondovi s fiksnim rokom trajanja Raiffeisen Capital Managementa ulažu u fiksno kamatne korporativne obveznice različitih boniteta. Veći dio ulaganja raspoređuje se na izdavatelje s dobrim do vrlo dobrim bonitetom. Manji dio ulaže se u obveznice lošijeg boniteta (visokoprinosne obveznice). Pritom se pojedine obveznice biraju tako da se, ako je moguće, drže u fondu do njihove dospjelosti.
Zašto ulagati u korporativne obveznice
Zašto fondovi s fiksnim rokom trajanja ulažu u korporativne obveznice, a ne u relativno 'sigurnije' državne obveznice?
Korporativne obveznice obično nude veće prinose od državnih obveznica jer nose i veći rizik. Stoga se gubici na tečaju ili kapitalu ne mogu isključiti.
Osim toga, korporativne obveznice omogućuju širu diverzifikaciju imovine fonda, tj. ulaganje ne samo u različite zemlje, već i u različite tvrtke, bonitete i sektore.
Zašto ulagati u "održive" obveznice?
Naši fondovi s fiksnim rokom trajanja ulažu u obveznice poduzeća koja su prema ESG kriterijima ocijenjena kao održiva. Pritom se koristi koncept održivosti koji se dokazao kroz mnoge godine. To može donekle smanjiti dostupni investicijski svemir, ali fokus na ESG također isključuje mnoge rizičnije izdavatelje iz izbora.
To znači odricanje od ponekog prinosa, ali nudi druge prednosti: Poduzeća koja se usredotočuju na održivost često su dugoročno stabilnija i otpornija na regulatorne promjene i ekološke rizike. S našim održivim ulaganjima podržavamo poduzeća koja se zalažu za odgovorno poslovanje. To može dugoročno imati pozitivne ekološke i/ili društvene učinke.
Osim toga, ulaganjem aktivno doprinosite održivom razvoju i time zaštiti našeg planeta, što može koristiti i budućim generacijama.
Investicijski fond nije štedna knjižica i ne podliježe osiguranju depozita. Ulaganja u fondove povezana su s većim rizicima, uključujući mogućnost gubitka kapitala. U okviru investicijske strategije Raiffeisen FixedTerm ESG 2028, može se većinom ulagati u depozite mjesec dana prije kraja trajanja fonda.