Raiffeisen FixedTerm ESG 2029 III – sottoscrivi ora!
Il nuovo fondo obbligazionario a scadenza predefinita Raiffeisen FixedTerm ESG 2029 III è rivolto a investitori privati e istituzionali che dispongano di conoscenze e/o esperienze sufficienti relative a questo tipo di prodotto o a prodotti simili. Panoramica delle caratteristiche principali:
Periodo di sottoscrizione: 08/06/2026 – 03/07/2026
Lancio del fondo: 07/07/2026
Durata fissa di circa 3 anni
Scadenza del fondo: 29/06/2029
Il fondo investe a livello globale in obbligazioni societarie, esclusivamente in titoli di società classificate come sostenibili secondo i criteri ESG.
Attenzione alla sicurezza: le obbligazioni investment grade costituiscono circa l’80% del portafoglio del fondo, mentre il restante 20% è costituito da obbligazioni high-yield.
Il portafoglio del fondo è molto diversificato e sarà composto da circa 145 emittenti. Un'insolvenza degli emittenti e forti fluttuazioni di mercato possono portare a un profilo di rendimento diverso, fino a generare perdite del capitale investito. Si punta a un rimborso di almeno 100 euro (= prezzo di emissione iniziale) per quota, ma questo risultato non è garantito.
Non si possono escludere fluttuazioni di valore e perdite del capitale investito.
Cosa succede e quando?
Prima, durante e dopo il periodo di investimento
Durante il periodo di sottoscrizione dall'8 giugno al 3 luglio 2026, gli investitori hanno la possibilità di decidere l'importo che desiderano investire. Il capitale, tuttavia, non viene ancora investito in titoli e non è quindi soggetto alle fluttuazioni del mercato dei capitali.
Al lancio del fondo, il 7 luglio 2026, il patrimonio raccolto sarà investito in obbligazioni e da quel momento in poi sarà soggetto all'andamento del mercato dei capitali.
Durante la durata di investimento del fondo, da un lato il fondo realizza proventi da interessi e rimborsi delle obbligazioni, dall'altro vengono acquistate e/o vendute obbligazioni.
Alla scadenza del 29/06/2029, l'intero patrimonio del fondo verrà automaticamente distribuito ai detentori delle quote. Alla scadenza del fondo si punta a un rimborso di almeno 100 euro per quota. Questo valore non è garantito e potrebbe anche essere inferiore.
Ulteriori informazioni sui nostri fondi a scadenza:
I fondi a scadenza rappresentano una forma particolare di fondi obbligazionari, in quanto hanno un periodo di sottoscrizione e un periodo di investimento prestabilito. Alla scadenza della durata di vita prestabilita, il fondo viene liquidato e il suo patrimonio viene restituito agli investitori.
Durante il periodo di sottoscrizione iniziale, gli investitori hanno la possibilità di decidere l'importo che desiderano investire. Durante questo periodo, il denaro non viene investito immediatamente nei mercati dei capitali, ma viene “raccolto”, per così dire.
Alla data di lancio, il patrimonio del fondo raccolto durante il periodo di sottoscrizione viene investito in titoli. Da questo momento in poi, è soggetto all'andamento del mercato dei capitali.
Durante il periodo di investimento, il fondo realizza da un lato proventi quali, ad esempio, i proventi da rimborso delle obbligazioni, dall'altro acquista o vende titoli.
Alla scadenza, l'intero patrimonio del fondo viene automaticamente distribuito ai detentori delle quote.
Avvertenze importanti: il valore del portafoglio alla scadenza può essere inferiore all'investimento iniziale a causa della politica di distribuzione, delle fluttuazioni di mercato, dei costi del fondo o di eventuali perdite. Il deterioramento del merito di credito può comportare cali di prezzo ed eventuali perdite. L'aumento dei tassi d'interesse può comportare cali di prezzo. Il riscatto delle quote del fondo prima della scadenza può comportare perdite, poiché aumenta notevolmente il rischio e, in determinate circostanze, è possibile che il rimborso sia inferiore all'importo investito.
Ampia diversificazione del patrimonio del fondo su una vasta gamma di obbligazioni societarie di diversi emittenti, paesi e settori
Scadenza predefinita, durata fissa del fondo
Orizzonte di investimento pianificabile
Nota bene: il rimborso anticipato delle quote del fondo prima della scadenza può comportare perdite, poiché aumenta notevolmente il rischio e, in determinate circostanze, è possibile che il rimborso sia inferiore all'importo investito.
I fondi obbligazionari classici non hanno una durata fissa. Gli investitori possono investire, acquistare o vendere quote in qualsiasi momento. All'interno del fondo stesso, i titoli vengono acquistati o venduti in modo flessibile a seconda della strategia di investimento e della situazione di mercato, al fine di trarre vantaggio dalle opportunità di mercato e ottenere un eventuale rendimento aggiuntivo.
I fondi a scadenza hanno un periodo di investimento prestabilito e una scadenza definita, alla quale il capitale realizzato viene restituito agli investitori. Anche la gestione del fondo presenta una differenza, poiché le obbligazioni selezionate vengono solitamente detenute nel fondo fino alla loro scadenza e non rivendute in caso di opportunità di mercato favorevoli.
I fondi a scadenza di Raiffeisen Capital Management investono in obbligazioni societarie a reddito fisso con diversi livelli di rating. La maggior parte del portafoglio è allocata in emittenti con rating da buono a ottimo. Una quota minore è investita in obbligazioni con rating inferiore (obbligazioni ad alto rendimento o "high yield"). Le singole obbligazioni sono selezionate in modo tale da poter essere detenute nel fondo fino alla loro scadenza, ove possibile.
Perché i fondi a scadenza investono in obbligazioni societarie e non in titoli di Stato, che sono relativamente più sicuri?
Le obbligazioni societarie offrono solitamente rendimenti più elevati rispetto ai titoli di Stato, poiché comportano anche un rischio maggiore. Non si possono quindi escludere perdite del capitale investito o oscillazioni dei corsi.
Inoltre, le obbligazioni societarie offrono la possibilità di diversificare ulteriormente il patrimonio del fondo, ovvero di investire non solo in diversi paesi, ma anche in diverse società, rating e settori.
I nostri fondi a scadenza investono in obbligazioni di società classificate come sostenibili secondo criteri ESG. A tal fine viene utilizzato un concetto di sostenibilità collaudato da molti anni. Ciò può ridurre leggermente l'universo di investimento disponibile, ma concentrandosi sui criteri ESG si escludono dalla selezione anche numerosi emittenti più rischiosi.
Ciò comporta rinunciare ad una porzione del rendimento, ma offre altri vantaggi: le aziende che puntano sulla sostenibilità sono spesso più stabili nel lungo periodo e più resistenti ai cambiamenti normativi e ai rischi ambientali. Con i nostri investimenti sostenibili sosteniamo le aziende che si impegnano a seguire pratiche commerciali responsabili. Ciò può avere effetti positivi a lungo termine sul piano ecologico e/o sociale.
Inoltre, investendo si contribuisce attivamente allo sviluppo sostenibile e quindi anche alla protezione del nostro pianeta, a beneficio delle generazioni future.
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